揭秘融资租赁购车“售后回租”诈骗套路

诈骗团伙分工明确，苦心研究融资租赁购车“售后回租”漏洞，连续诈骗得手新车43辆，低价售卖获利300余万元……近日，山西省太原市公安局跨区域合作，全链条打掉一个以办理分期购车名义实施合同诈骗的犯罪团伙，18名成员全部落网。

今年3月，太原市公安局晋源分局经侦大队在工作中了解到，辖区某融资租赁有限公司在以“售后回租”模式办理分期购车业务中，多辆汽车销售后被恶意断供，汽车下落不明，给公司造成巨额损失。

民警初查发现，该融资租赁公司通过与客户签订《融资租赁合同》，约定由该融资租赁公司以客户名义向4S店支付购车款。待从4S店购得车辆后，再与客户签订《所有权转让协议》，让客户向该融资租赁公司转让车辆所有权，之后以分期付款的方式回租车辆。其实质是以融资租赁的方式，为客户提供分期付款买车的金融服务。在整个购车交易中，客户零首付，只需要交付车辆上户等手续费后便可将车辆开走。

该犯罪团伙正是利用这一点，仅支付上户手续费，就将车辆开走，之后断供。这种断供行为，与民事范畴的借贷纠纷高度相似，且主要涉案人员在作案时均不出现，全由“背户人”以正常购车名义签订各种合同，迷惑性很强。

到底是民事案件还是刑事案件？办案民警反复深入研判，借鉴全国类似案例，最终认定该行为是利用“售后回租”形式实施合同诈骗的犯罪。案件定性后，太原市公安局晋源分局成立专案组全力攻坚，先后抓获马某等18名犯罪嫌疑人。

经查，2020年10月至2021年5月间，马某为牟取暴利，组织李某、郝某等骨干成员，通过微信朋友圈、微信群发布“提供贷款”等信息，以发放“介绍费”为诱饵，雇佣李某等5人在山西多地特别是农村地区，网罗收入低、学历低、无购车意愿和能力、但社会征信较好且贪图经济利益的社会人员作为购车“背户人”，每次支付4000元。

该团伙先后网罗10余名“背户人”，为“背户人”虚构工资收入、工作地址等信息，再进行“话术”和职业包装后，由“背户人”冒充购车人以“售后回租”方式购车。

马某等人在骗取车辆以及全套购车手续后，迅速将车辆转卖给销赃人员宋某等人，自己携款逃匿，被骗车辆则被销往青海、西藏、四川等地。被骗车辆多为小货车，共计43辆，价值300余万元。

由于本案涉案人员较多，涉案人员参与多个犯罪团伙交叉作案现象突出，办案民警按照全链条打击工作思路，综合运用多种研判手段，进一步查明了专门为该团伙实施销赃的多名涉案人员。同时，还发现在河北、山东等8个省份、19个地区也存在该租赁公司合同诈骗的情况，涉及品牌汽车共计313辆，被骗金额约2045万元。

目前，该团伙骨干成员、“背户人”、销赃人员在内的18名犯罪嫌疑人均已被警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。