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三大协会联手封杀虚拟货币 货币圈,迎接监管

时间:2022-06-06人气:作者: 英才

       三大协会联手封杀虚拟货币 货币圈,迎接监管

       5月18日,中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布公告,要求相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。公告要求金融机构、支付机构等会员单位切实增强社会责任,不得以虚拟货币作为产品和服务定价,不得承保与虚拟货币相关的保险业务,也不得将虚拟货币纳入保险责任范围,不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。三家机构的呼应了博鳌亚洲论坛上的官方演讲和中信银行的虚拟货币交易禁止账户,反映了监管机构对严格禁止虚拟货币交易的严格态度。金融科技专家苏晓瑞告诉记者。禁止虚拟货币相关业务的虚拟货币与我们以前的所有投资不同,因为许多虚拟货币没有与任何意见和货币相关的价值相关联动,这反映了监管机构对严格的态度。如果不是由货币当局发行的,也不是真正的货币,也不应该作为货币在市场上流通。虚拟货币没有真正的价值支持,价格很容易操纵,相关的投机交易活动存在虚假资产风险、业务失败风险、投资投机风险等多种风险。鉴于虚拟货币的风险,三个协会要求金融机构、支付机构等会员单位加强虚拟货币交易资金监控,依托行业自律机制,加强风险信息共享,提高行业风险预防和控制水平,及时限制、暂停或终止相关交易和服务,并向相关部门报告向相关部门报告;积极利用多渠道、多元化接触手段,加强客户宣传和预警教育,积极提供虚拟货币风险预警。此外,互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提供网络业务展示、业务展示、营销等服务,并及时向相关部门报告。根据相关自律规范,采取行业通知、暂停会员权、取消会员资格等处罚措施,并向金融管理部门报告,涉嫌违法犯罪的,将有关线索移送公安机关。虚拟货币违法活动越来越猖獗,开展法定货币与虚拟货币交换和虚拟货币交换业务,作为中央对手销售虚拟货币,为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等相关交易活动,违反相关法律法规,涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票券等犯罪活动。记者查询了中国司法文件网络,发现近年来,以虚拟货币为原因的案件越来越多。数据显示,2016年只有390份与虚拟货币有关的案件文件,至2020年已增加到1761份。根据公告,从我国现有的司法实践来看,虚拟货币交易合同不受法律保护,投资合同不受法律保护。此外,安徽省公安局最近破获了一起重大的货币传销概念。此外,记者还注了虚拟货币交易的后果。炒作空气币,伪装传销数字货币,以提供虚拟数字货币增值服务为幌子,制定相关投资等级、奖励方式、现金提取规定,进行网上传销。该平台在全国12个省市招募了近2000名会员,涉及2亿元以上。5月7日,永嘉县人民法院一审判决非法获取计算机信息系统数据。2020年9月初,4名20多岁的年轻人想通过虚拟数字货币赚钱。EOS区块链发布,合谋发行翡翠币,计划以低价购买、高价出售的方式盈利。本案主犯钟犯非法获取计算机信息系统数据罪,被判处有期徒刑四年六个月,并处罚金10万元。根据5月13日发布的《2020年上海金融检察白皮书》,虽然涉及网络借贷平台的非法集资案件数量有所下降,但非法集资宣传手段不断翻新,如区块链计算能力虚拟货币等新概念的不当使用混淆了投资者。非法集资案件的宣传方式逐渐从过去的传单、电话、论坛、专家、培训等演变为,销售产品逐渐从过去的房地产、林地、艺术演变为现有的股权、债权、虚拟货币等。北京大学光华博士后研究员田丽说,非法数字货币的特点包括以下几点:金字塔销售经营模式、承诺高回报、营销人员丰富,努力为买家创造一个致富的梦想。未来,我们希望政府和互联网金融协会定期做好投资者的宣传和教育,普及公众的科学知识。同时,出台了相应的法律法规,威慑违法行为。田丽说。在这方面,中央财经大学数字金融研究中心主任陈波告诉记者,除央行数字货币外,任何虚拟货币在中国大陆都是非法的,投资者应牢记这一标准。目前,虚拟货币被用作欺诈、金字塔销售等非法行为的工具,是世界各地的一个监管问题。加强投资者教育是一方面,贪婪人性是另一方面。未来,监管应加强科技手段的应用,严格从源头上控制,注重老年人、青少年等脆弱人群体,避免大规模风险事件的发生。三大协会还应提醒消费者在公告中,不要增强对虚拟货币和销售账户的充值意识,建立正确的投资意识,不参与虚拟货币交易账户,不参与虚拟交易账户的损害。防止违法使用和个人信息泄露。

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